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中国Top40银行价值创造排行榜

发布时间:2020-03-26 12:30:41 阅读: 来源:挂烫机厂家

麦肯锡中国 作者:倪以理曲向军郭凯元崔起吴知非 整理:轻金融

辛苦了一年,哪些银行为股东创造了更多价值?哪些银行又是在毁灭价值?推荐麦肯锡近日发布的《中国Top 40家银行价值创造排行榜(2017)》。

报告以2016年银行公开的财务年报为依据,持续跟踪上一年选取的40家代表性银行,即6家大型银行(五大行及邮储银行)、12家全国性股份制银行、17家主要城商行以及5家主要农商行,进行了银行价值创造分析和比较。轻金融整理了核心要点如下:

1、报告认为,2016年中国银行业的经济利润总体表现与上一年相比下降33%,40家代表性银行中,有35家经济利润下滑,有13家没有创造经济利润。

2、2016年40家主要银行中,27家银行创造经济利润,13家银行(邮储银行、广发银行、中信银行、平安银行、光大银行、北京银行、杭州银行、天津银行、江苏银行、恒丰银行、渤海银行、青岛银行与上海银行)未能创造股东价值,而在2015年,仅有4家银行未创造股东价值。

3、报告分析的20个行业组合中,7个行业投放并不创造价值。分别是制造业、批发零售业、建筑业、采矿业、住宿餐饮业、商业服务业以及对公其他。

而20个行业中,交通业经济利润创造最高,居所有行业首位。其次是租赁商务以及电力能源。从行业投放所带给银行的RAROC(风险调整资本回报率)来说,金融业的回报最高,达80%,其次是卫生行业与公共管理。

4、报告认为,零售业务潜力巨大,零售贷款组合占比高的银行所创造的经济利润更高。2016年以五大行的单位资产经济利润率创造最高,其次是农商行和城商行,全国性股份制银行居末。

5、麦肯锡认为,国内银行面临高度行业集中度风险。40家银行的贷款组合中,有34家银行的贷款组合出现了集中度风险。

6、麦肯锡还总结了银行业面临的五大挑战和九大转型策略。

因原报告太长,轻金融整理了图片版如下,包含“核心发现和九大战略建议”、40家银行谁创造价值,谁毁灭价值(第一章)、提升银行股东价值的九大策略建议(第五章)。

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